Перечислите виды банковских операций подлежащих лицензированию

(c) Федеральное бюджетное учреждение здравоохранения «Центр гигиены и эпидемиологии в Рязанской области», 2006-2021 г.

Адрес: 390046, Рязанская область, город Рязань, ул. Свободы, дом 89

Тел.: +7 (4912) 25-58-02

Соц. сети:

Видео:Государственная регистрация и лицензирование банковской деятельности, создаваемой путем учреждения кСкачать

Инструкция по получению лицензии для отдельных видов деятельности в 2021 году

Видео:Курс лекций по банковской системе. Лекция 4: Банковские операцииСкачать

1. Введение

Лицензия — специальное разрешение на право осуществления юридическим лицом либо индивидуальным предпринимателем определенного вида деятельности. Она предоставляется лицензирующим органом, который правомочен выдавать разрешения на ведение деятельности в той или иной сфере. Обязательным критерием для получения лицензии является соблюдение четких условий и оплата государственной пошлины.

Видео:Виды банковских операций | обществознание ЕГЭ 2022Скачать

2. Направления предпринимательской деятельности, подлежащие лицензированию

Лицензированию подлежат следующие сферы деятельности:

• создание, написание и продажа шифровальных (криптографических) программ, информационных и телекоммуникационных систем, которые защищены с помощью шифровальных (криптографических) средств, проработка заказов, а также оказание услуг в области кодирования информации, техническое сопровождение шифровальных (криптографических) средств, информационных и телекоммуникационных систем, которые закодированы с применением шифровальных (криптографических) средств (исключение — техобслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных и телекоммуникационных систем, при защите которых используются шифровальные (криптографические) средства, предназначено для удовлетворения собственных потребностей юр. лица либо ИП);
• разработка, производство, реализация, приобретение в целях продажи специальных технических средств, которые предназначены для негласного получения данных;
• деятельность по выявлению электронных устройств, предназначенных для негласного получения информации (исключение — указанная деятельность ведется для обеспечения личных потребностей юр. лица или ИП);
• создание и производство средств защиты конфиденциальной информации;
• деятельность по технической защите засекреченной информации;
• производство и реализация продукции полиграфии, которая защищена от подделок;
• разработка, производство, испытание и ремонт авиатехники;
• разработка, производство, испытание, установка, монтаж, техобслуживание, ремонт, утилизация и реализация вооружения и военной техники;
• разработка, производство, испытание, хранение, ремонт и утилизация оружия гражданского и служебного назначения, базовых элементов огнестрельного оружия, торговля гражданским и служебным оружием и основными частями огнестрельного оружия;
• разработка, производство, испытание, хранение, реализация и утилизация боеприпасов (сюда же относят патроны для гражданского и служебного оружия, составные элементы патронов), пиротехнических изделий IV и V классов согласно национальному стандарту, применение пиротехнических изделий IV и V классов по техническому регламенту;
• хранение и уничтожение химоружия;
• эксплуатация взрывопожароопасных и химически опасных производственных объектов относящихся к I, II и III классам опасности;
• деятельность по тушению пожаров в населенных пунктах, на объектах производственного значения и инфраструктуры, по тушению лесных пожаров (не относится деятельность добровольной пожарной охраны);
• монтаж, техническое обслуживание и ремонт средств обеспечения пожарной безопасности зданий и сооружений;
• производство лекарственных средств;
• производство и техническое обслуживание медицинской техники (исключение составляет техническое обслуживание, осуществляемое для обеспечения личных нужд юр. лица или ИП);
• оборот наркотических и психотропных веществ, их прекурсоров, выращивание наркосодержащих растений;
• деятельность в области использования возбудителей инфекционных заболеваний человека и животных (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется в медицинских целях) и генно-инженерно-модифицированных организмов III и IV степеней потенциальной опасности, осуществляемая в замкнутых системах;
• пассажирские перевозки внутренним водным и морским транспортом;
• перевозки внутренним водным и морским транспортом опасных грузов;
• пассажирские перевозки воздушным транспортом (не относится к деятельности, которая осуществляется для обеспечения собственных нужд юр. лица, ИП);
• перевозки грузов воздушным транспортом (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд юр. лица либо ИП);
• пассажирские перевозки автотранспортом, которые оборудованы для перевозок свыше 8 человек (исключение составляет работа по заказам или в целях обеспечения собственных нужд юр. лица либо ИП);
• перевозки ж/д транспортом пассажиров;
• перевозки ж/д транспортом грузов, представляющих опасность;
• погрузка и разгрузка опасных грузов на ж/д транспорте;
• погрузка и разгрузка опасных грузов на внутреннем водном транспорте и в морских портах;
• деятельность по осуществлению буксировок морским транспортом (за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя);
• деятельность по обезвреживанию и размещению отходов I — IV классов опасности;
• деятельность по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах;
• частная детективная и охранная деятельность;
• заготовка, хранение, переработка и реализация лома черных и цветных металлов;
• содействие трудоустройству российских граждан за пределами территории России;
• предоставление услуг связи;
• теле- и радиовещание;
• изготовление экземпляров аудиовизуальных произведений, программ для ЭВМ, баз данных и фонограмм на разных носителях (исключение — деятельность самостоятельно осуществляется лицами, которые обладают правами на использование данных объектов авторских и смежных прав в силу федерального законодательства либо иных официальных бумаг);
• применение источников ионизирующего излучения (генерирующих) (не касается источников, используемых в медицине);
• образование (исключение — частные образовательные фирмы, располагающиеся на территории «Сколково»);
• деятельность в сфере освоения космоса;
• геодезические и картографические работы, относящиеся к федеральному назначению. Их результаты должны быть значимы на общегосударственном и межотраслевом уровнях. Не затрагивает направления, связанного с инженерными изысканиями для подготовки проектной документации, строительства, реконструкции, капремонта объектов капитального строительства);
• выполнение маркшейдерских работ;
• воздействие на гидрометеорологические, геофизические явления и процессы;
• гидрометеорология и схожие ей области (не касается аналогичных направлений работы, проводимых в процессе инженерных изысканий для подготовки проектной документации, строительства, реконструкции объектов капитального строительства);
• деятельность в сфере медицины (не затрагивает медицинские и иные организации, которые имеют статус частных предприятий и находятся в пределах «Сколково»)
• реализация лекарственных препаратов;
• сохранение объектов культурного наследия народов РФ;
• осуществление экспертизы промбезопасности;
• обращение взрывчатых материалов, используемых в промышленности.

Вышеуказанный перечень видов деятельности утвержден федеральным законодательством.

Срок действия лицензии, как правило, не ограничен, но есть исключения. У ряда направлений предпринимательской деятельности срок действия разрешения жестко регламентирован и предусмотрена возможность его пролонгации. При изменении основных реквизитов ООО или ИП придётся заменить лицензию.

Заявление на получении лицензии подаётся после прохождения процедуры государственной регистрации либо перед началом осуществления конкретного направления работы, требующего лицензирования.

Видео:Урок 14. Банковские операции (клиент-банк) в 1С:Бухгалтерия 3.0Скачать

3. Перечень лицензирующих органов

Органы исполнительной власти, которые на федеральном уровне уполномочены рассматривать вопросы о лицензировании определенных сфер деятельности и принимать соответствующие решения, указаны в Постановлении Правительства РФ от 21 ноября 2011 г. № 957. Это:

• Федеральная служба безопасности;
• Федеральная служба по техническому и экспортному контролю;
• Федеральная налоговая служба;
• Министерство промышленности и торговли России;
• Федеральная служба по экологическому, технологическому и атомному надзору;
• Министерство Российской Федерации по делам гражданской обороны, чрезвычайным ситуациям и ликвидации последствий стихийных бедствий;
• Федеральная служба по ветеринарному и фитосанитарному надзору;
• Федеральная служба по надзору в сфере здравоохранения;
• Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека;
• Федеральная служба по надзору в сфере транспорта;
• Федеральное агентство воздушного транспорта;
• Федеральная служба по надзору в сфере природопользования;
• Федеральная миграционная служба;
• Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций;
• Федеральная служба по надзору в сфере образования и науки;
• Государственная корпорация по космической деятельности «Роскосмос»;
• Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии;
• Федеральная служба по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды;
• Министерство культуры РФ;
• Федеральная служба войск национальной гвардии Российской Федерации.

Видео:Учет банковских операций и расчетов с контрагентами в SabyСкачать

4. Требования для получения лицензии

Требования, предъявляемые к соискателю на получение лицензии:

• квалифицированные работники, имеющие высшее образование и определенный опыт работы, с которыми заключены трудовые договоры;
• помещение и оборудование (в собственности или аренде), а также необходимые документы;
• контроль качества и безопасности на должном уровне и т. д.

Данные требования специфичны и, как правило, определяются исходя из конкретного вида деятельности, для реализации которой необходима лицензия.

Если Вам нужно узнать требования, необходимые для получения лицензии в определенной сфере деятельности, обратитесь в соответствующий лицензирующий орган.

Видео:Лицензирование деятельности. На что нужна лицензия?Скачать

5. Документы для лицензии

В лицензирующий орган в первую очередь следует предоставить заявление о выдаче разрешения, а также весь перечень необходимых документов (ст. 13 Федерального закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ). Бланки заявлений различаются, т. к. большое количество лицензирующих органов, курируют отдельные виды деятельности.

Информация, указываемая в заявлении:

1. Название, организационно-правовая форма организации, адрес (юридический и фактический), e-mail и контактный телефон, ОГРН и название регистрирующего органа с указанием его адреса.
2. ИНН, а также информация, содержащаяся в документе о постановке на учет в ИФНС.
3. Вид деятельности, подлежащий лицензированию.
4. Квитанция, свидетельствующая об уплате госпошлины.
5. Документы, которые подтверждают соответствие соискателя установленным требованиям для конкретного вида лицензируемой деятельности.

К заявлению прикладываются ксерокопии документов. Их перечень установлен положением о лицензировании определенного вида деятельности. Кроме того, в общем пакете документов должны находиться документы, свидетельствующие о соответствии соискателя установленным требованиям, и их опись.

Видео:Типы хозяйственных операций и их влияние на бухгалтерский баланс на примерах!Скачать

6. Размер государственной пошлины за получение лицензии

В большинстве случаев за получение лицензии необходимо будет уплатить госпошлину в размере 7500 рублей. Данная величина установлена налоговым законодательством. Однако, существуют направления предпринимательской деятельности, где размер госпошлины гораздо больше:

• производство, хранение, покупка, поставка этанола и алкогольной продукции: 800 000 — 9 500 000 рублей;
• продажа алкоголя в розницу: 65 000 рублей. Уплата госпошлины осуществляется за каждый год срока действия лицензии;
• предпринимательская деятельность в сфере управления многоквартирными домами: 30 000 рублей;
• операции в банковском секторе: 0,1 % от величины уставного капитала, но не более 500 000 рублей.

Срок действия лицензии, как правило, не ограничен, но есть исключения. У ряда направлений предпринимательской деятельности срок действия разрешения жестко регламентирован и предусмотрена возможность его пролонгации. К примеру, срок действия лицензии на продажу алкогольной продукции – 5 лет.

Если Вы получили отказ в получении лицензии, ранее уплаченную госпошлину вернуть не удастся.

Видео:Лицензирование видов деятельности: получение лицензии, помощь адвокатаСкачать

7. Процедура получения разрешения на ведение деятельности

Прежде всего, необходимо узнать, какой из лицензирующих органов стоит обратиться. Затем требуется собрать весь пакет необходимых документов. Направить их можно следующими способами:

• путем личного обращения в орган, отвечающий за выдачу лицензий по тому направлению работы, которое Вы планируете осуществлять;
• направить заказное письмо (обязательно с уведомлением о вручении);

Также бумаги можно направить в электронном виде, при этом следует помнить, что они должны быть подписаны ЭЦП.

После предоставления всех необходимых документов Вам предоставят копию описи с указанием даты приема (орган, осуществляющий лицензирование той или иной деятельности, можно посетить как лично, так и получить заказное письмо с уведомлением). В случае, когда в ранее направленном Вами пакете документов отсутствует какой-либо документ либо речь идет о несоблюдении утвержденных требований, в течение 3 дней Вам должны вручить лично или направить почтовое уведомление с указанием того, что следует скорректировать. Срок исправления ошибок — 30 дней.

Устранив ранее выявленные недочеты и направив документы повторно, в течение 3 рабочих дней Вам обязаны сообщить о ходе рассмотрения документов на получение лицензии или о возврате заявления.

Спустя 5 рабочих дней, Вам должны направить документ, в котором будет указано о решении предоставить лицензию (если документы соответствуют установленным требованиям). Решение могут вручить как заявителю лично, так и направить заказным письмом с уведомлением. Сделать это должны в течение 3 рабочих дней после принятия окончательного решения.

Лицензия имеет типовую форму. Она утверждена Постановлением Правительства РФ от 06.10.2011г. № 826. При порче (утрате) разрешения его дубликат предоставляется на основании правил, которые прописаны в ст.17 Федерального закона № 99-ФЗ.

Лицензия не имеет каких-либо границ относительно территории своего действия. Нужно лишь помнить о том, что при перемене региона реализации предпринимательской деятельности Вы должны будете уведомить об этом лицензирующий орган согласно фактическому месту ведения бизнеса.

Видео:“Татфондбанк” и “Интехбанк” потеряли лицензии на банковские операцииСкачать

8. Лицензия: переоформление, приостановление и возобновление действия

Федеральным законодательством определено: при изменении какой-либо информации, следует обратиться в лицензирующий орган для переоформления разрешения. Его необходимо осуществить при:

• изменении названия организации и ее юр. адреса;
• смене адреса, по которому осуществлялся бизнес, подлежащий лицензированию;
• создании новой организации через реорганизацию ранее действующего юр. лица;
• смене места жительства бизнесмена, а также изменении персональных данных.

Величина государственной пошлины при переоформлении лицензии: 600 — 2 600 рублей.

Лицензирующий орган отвечает как за непосредственную выдачу разрешений, так и контролирует деятельность лицензиата. Если в процессе проведения проверки будут обнаружены нарушения лицензионных требований, то по данному факту будет выписано предписание с указанием сроков для ликвидации выявленных недочетов. Срок действия лицензии может быть приостановлен, если замечания не будут устранены.

При устранении всех недочетов, отмеченных в предписании, действие лицензии будет возобновлено.

Видео:2.6 Финансовые институты. Банковская система 🎓 ЕГЭ по обществознанию без репетитораСкачать

9. Аннулирование и прекращение срока действия лицензии

Лицензия может быть аннулирована при:

• игнорировании предписания лицензирующего органа;
• приостановлении срока ее действия.

Основанием для аннулирования лицензии является исковое заявление лицензирующего органа. После вынесения судебного решения действие лицензии будет прекращено в течение 10 рабочих дней.

Действие лицензии можно приостановить добровольно, когда:

• юридическое лицо закончило вести свою деятельность (реорганизация к данному пункту отношение не имеет);
• физическое лицо потреяло статус индивидуального предпринимателя;
• предоставлено заявление о прекращении осуществления работы по лицензии.

При прекращении своей деятельности ООО или ИП не должно сообщать об этом в лицензирующий орган, информацию в соответствующие инстанции предоставит ФНС.

Видео:8.5. Расчеты платежными поручениями и по инкассоСкачать

10. Взыскания при осуществлении лицензируемого вида деятельности с нарушениями

Если не соблюден порядок получения лицензии или при осуществелении деятельности подлежащего лицензированию могут быть выписаны штрафы.

1. Нарушение требований при выдаче разрешения:
   • для организаций: 30 000 – 40 000 рублей;
   • для предпринимателей: 3 000 – 4 000 рублей.
2. Существенные отступления от условий выдачи лицензии:
   • для организаций: 40 000 – 50 000 рублей;
   • для предпринимателей: 4 000 – 5 000 рублей (приостановление работы на период, не превышающий 90 дней).
3. Отсутствие разрешения:
   • для организаций: 40 000 – 50 000 рублей;
   • для предпринимателей: 4 000 – 5 000 рублей.

Помимо всего прочего может быть изъяты продукция, сырье, материалы и оборудование.

Отсутствие разрешения при изготовлении (реализации) алкогольной продукции: 200 000 — 300 000 рублей.

Могут изъять сырье, полуфабрикаты, товары, оборудование, транспорт или другие предметы, которые применялись для производства и реализации.

При ведении бизнеса без оформления разрешения, при условии причинения значительного ущерба государству, компаниям, гражданам, а также, если от его осуществления получена прибыль свыше 1 500 000 рублей, возможна уголовная ответственность в виде штрафа до 300 000 рублей или арест на срок 6 месяцев.

Видео:1С Бухгалтерия учет банковские операцииСкачать

Лицензирование банковских операций

Вы будете перенаправлены на Автор24

Видео:Как Работает Центральный БанкСкачать

Сущность лицензирования

Лицензирование представляет собой процедуру выдачи коммерческим банкам разрешения на осуществление либо всех, либо определенных видов деятельности, при условии того, что банк получил статус юридического лица.

Решение о выдаче, выдачу лицензий, а так же решение об изъятии и сам процесс изъятия лицензии осуществляет ЦБ.

Все кредитные организации, вновь образовавшиеся или решившие расширить диапазон своей деятельности, в обязательном порядке должны получить лицензию ЦБ на осуществление банковских операций. Лицензирование банковских операций регламентируется законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Кредитные организации имеют право осуществлять банковские операции только с момента выдачи им лицензии ЦБ.

Рисунок 1. Процесс получения коммерческим банком лицензии. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Видео:Банки и небанковские кредитные организации (лекция 1)Скачать

Основные правила лицензирования банковских операций

ЦБ должен в обязательном порядке вести и публиковать реестр выданных коммерческим банкам лицензий. Изменения в данный реестр публикуются не позднее месяца со дня их внесения в реестр.

В лицензии банка на право осуществления им банковских операций указывается перечень банковских операций, разрешенных к осуществлению, а так же указывается валюта ,в которой они могут быть осуществлены.

Готовые работы на аналогичную тему

На лицензию не предусмотрен срок, ограничивающий ее действие.

Если коммерческий банк осуществляет свою деятельность без соответствующей на то лицензии, то такие действия влекут за собой взыскание с юридического лица всей суммы денежных средств, которая была получена в ходе осуществления им операций, а так же наложение штрафа в двух кратном, полученной банком суммы, предназначенной уплате в бюджет.

Взыскание данных сумм производится предоставлением иска прокурором, в судебном порядке. В случае, если за коммерческим банком обнаружены случаи нарушения законодательства (нарушение федеральных законов, нормативных актов, а так же нормативно-правовых документов ЦБ), устанавливаемых им обязательных нормативов, не предоставления информации, предоставления неточной или некорректной информации, непредставления информации в бюро кредитных историй в том случае, если субъект кредитной истории дает свое согласие на проведение данной операции, а также совершения действий, которые могут создать реальную угрозу интересам как вкладчиков, так и кредиторов.

Видео:Принудительное лицензирование | Выпуск №6Скачать

Виды лицензий

Для коммерческих банков, начинающих свою деятельность, доступны следующие виды лицензий:

1. лицензия для осуществления операций с денежными средствами в рублях (исключает возможность привлечения во вклады денежных средств от клиентов – физических лиц);
2. лицензия для осуществления операций в рублях и иностранной валюте (лицензия исключает возможность привлечения денежных средств во вклады от клиентов – физических лиц);
3. лицензия для привлечения денежных средств во вклады, а так же размещение драгоценных металлов (лицензия на выполнение операций с денежными средствами и драгоценными металлами – это два отдельных документа);
4. лицензия, дающая право привлечения денежных средств во вклады от клиентов банка – физических лиц (лицензией разрешено выполнение операций только в национальной валюте);
5. лицензия для привлечения денежных средств во вклады от клиентов банка – физических лиц (лицензией разрешено выполнение операций, как в национальной, так и в иностранной валюте);
6. лицензия для выполнения расчетных операций небанковских финансовых организаций (лицензией предусматривается исполнение операций со средствами в рублевом эквиваленте, либо со средствами в иностранной и национальной валюте);
7. лицензия для выполнения депозитных и кредитных операций, которые осуществляют расчетные финансовые организации (лицензией разрешается выполнение таких операций со средствами в рублевом эквиваленте или со средствами в национальной и в иностранной валюте).

Рисунок 2. Операции коммерческого банка. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Видео:Подозрительные операцииСкачать

Государственная регистрация и получение лицензии

Для того чтобы пройти процедуру регистрации, с целью дальнейшего получения лицензии, коммерческому банку необходимо предоставить следующие документы в ЦБ:

1. Заявление с запросом о регистрации коммерческого банка и дальнейшей выдачей ему лицензии на осуществление банковских операций. В данном заявлении необходимо указать основные сведения о юридическом лице, а именно: адрес местонахождения, юридический адрес.
2. Оригинал или нотариально заверенная копия учредительного договора.
3. Утвержденный учредителями коммерческого банка бизнес-план, протокол собрания участников, который должен содержать в себе сведения об утверждении устава, а так же утвержденная кандидатура на должность руководителя и главного бухгалтера.
4. Платежные документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию коммерческого банка, а так же за предоставление лицензии банку для осуществления банковских операций.
5. Копии следующих документов: аудиторские заключения, документы, подтверждающие уплату налоговых обязательств перед бюджетом.
6. Документы, которые подтверждают источники возникновения средств, которые вносятся физическими лицами в уставный капитал коммерческого банка.

Анкеты лиц, претендующих на должность руководителя коммерческого банка, главного бухгалтера и его заместителей. Данные анкеты заполняются кандидатами собственноручно, а так же должны включать в стоимость сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также иные сведения:

• о наличии у данных лиц высшего образования: юридического или экономического, а так же соответствующего опыта руководства в коммерческом банке, который связан с осуществлением банковских операций, сроком не менее одного года, а при отсутствии специального образования — опыта руководства таким подразделением не менее двух лет. Обязательное условие – предоставление копий данных документов;
• о наличии (отсутствии) судимости у этих лиц.

🔥 Видео

Урок 13. Банковские операции (без клиент-банка) в 1С:Бухгалтерия 3.0Скачать

Активные и пассивные операции банков. 5 класс.Скачать

Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Чувашкредитпромбанка»Скачать

ЛИЦЕНЗИИ 1С | КАК ВЫБРАТЬ | ГЛАВНЫЕ ОТЛИЧИЯСкачать